2024年Web3行業的裏程碑與挑戰

2024年對Web3行業而言是一個重要的裏程碑。加密貨幣市值和行業基礎設施的採用度均創下歷史新高，然而犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施優化其非法活動或創造新的犯罪模式。本文通過分析主要加密犯罪類型的規模，闡述合規措施對犯罪產業規模的影響，呼籲行業和政府關注加密犯罪帶來的危害。

加密貨幣犯罪態勢依然嚴峻

2024年，在以太坊和波場網路中用於接收、傳輸、存儲穩定幣的高風險地址總收款規模達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年與2022年。

在2021-2024年間，波場網路中的USDT一直佔據主要份額。但2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增加超過17.50%。值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，其在網路賭博領域的應用仍在增加。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路中，與黑灰產交易相關的業務地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，且這兩年的交易規模遠超2021年與2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演着重要角色，爲各環節提供擔保服務。例如，某擔保平台2024年第四季度業務規模已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址穩定幣收取規模出現爆炸式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一增長趨勢可能並不完全準確，因爲統計受限於安全廠商的統計方式和非法實體欺詐水平的提升。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動相關的區塊鏈地址共收取863億美元穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的執法活動和監管立法已對加密行業的洗錢犯罪造成有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比，但某些平台在近期的佔比顯著降低，可能是其加強合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。某些主要穩定幣發行公司在以太坊及波場網路中共凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在2024年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

制裁趨勢

美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）等機構在打擊恐怖主義融資方面展開合作。與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。然而，對於利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體而言，監管措施的效果有限。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動等措施，構建了一個更安全、可控的加密生態。

對主要服務香港客戶的虛擬資產交易平台（VATP）與場外交易平台（VAOTC）地址進行資金分析，數據顯示在2023年第三季度之後，流入當地的風險穩定幣佔比急劇減少，表明合規政策發布後，當地與風險活動相關的穩定幣交易得到有效抑制。

結語

2024年是Web3行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視該行業的重要一年。盡管加密犯罪規模仍然可觀，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已經爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。我們有理由相信，行業將迎來更安全和更值得信賴的未來。