2024年Web3行業犯罪報告：新型犯罪模式層出不窮，非法資金流動規模依然龐大

2024年對Web3行業來說是具有裏程碑意義的一年。加密貨幣市值和基礎設施應用都達到了前所未有的高度，但與此同時，犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施來優化其非法活動或創造新的犯罪模式。本報告統計和披露了主要加密犯罪類型的規模，並闡明了合規措施對犯罪產業規模的影響，以引起業界和政府對加密犯罪危害的重視。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，在以太坊和波場網路中用於接收、傳輸和存儲主要穩定幣的高風險地址總收款規模達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年水平。

從2021年到2024年，波場網路的USDT一直佔據最主要份額。但在2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付服務平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增長超過17.50%。在所採用的穩定幣類型中，2024年USDC的份額顯著提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明隨着USDC市場份額的增加，其在網路賭博領域的使用也大幅增加，盡管USDC由合規主體發行和監管。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路中，與黑灰產交易相關的地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演了重要角色，爲各環節提供擔保服務，在犯罪分子之間建立信任。

以某知名擔保平台爲例，其業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元，這與穩定幣在東南亞地區真實經濟活動中的普及密切相關。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址收取的穩定幣規模出現爆發式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一驚人增長可能並不完全準確，因爲統計值受限於安全機構的統計方法以及非法實體欺詐手段的提升。隨着統計方法的改進和案件披露的增加，這一數據在未來可能會進一步上升。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計收取價值863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，近年來的重大執法行動和主要政策主體的監管立法已經對加密行業的洗錢犯罪態勢產生了有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比。值得注意的是，某知名交易所在最近幾個季度的洗錢資金佔比顯著降低，這可能是其加強合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。主要穩定幣發行公司在以太坊和波場網路中共凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動早已活躍，但直到2024年才開始受到有效打擊。

制裁趨勢分析

美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金統計顯示，整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。盡管政府部門的監管措施對受制裁實體的業務造成重大影響，但對利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體效果有限。監管部門應對加密犯罪開展更深入的調查，並對犯罪團夥採取相應的執法行動。

監管爲香港帶來積極影響

2024年是加密行業加速合規的一年。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了一個更安全、可控的加密生態。這不僅減少了直接資金損失，也通過提升市場信任和穩定性降低了間接風險。

對主要服務香港客戶的虛擬資產交易平台和場外交易平台地址進行資金分析，數據顯示在2023年第三季度之後，流入當地的高風險穩定幣佔比急劇減少，表明合規政策發布和相關案件後，當地與風險活動相關的穩定幣交易得到了有效抑制。

總結

2024年是Web3行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視該行業的重要一年。盡管加密犯罪規模仍然龐大，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已經爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。相信在未來，行業將迎來更安全和值得信賴的發展環境。