Ринок торгівлі криптовалютою P2P (Peer-to-Peer) розвивається все більш інтенсивно завдяки зручності, швидкості та відсутності проміжних. Однак, разом із цією популярністю, шахрайські схеми також не припиняють трансформуватися, ставши дедалі більш витонченими, щоб вдарити по самовпевненості та довірі користувачів. Нещодавно з'явилася нова схема, яка змусила багатьох людей втратити пильність: пастка "надлишкового переказу".
Як працює пастка?
Процес цього обману досить простий, але надзвичайно ефективний для жертв, які не насторожені:
Почати звичайну торгівлю
Шахрай здійснює P2P угоду, як і всі інші покупці. Після узгодження ціни та отримання адреси гаманця, вони проводять переказ. Намірено перевести зайві гроші.
Замість того, щоб надіслати правильну суму грошей, вони "додають" невелику суму, зазвичай лише від 3 до 5 USD. Ця сума хоч і не велика, але достатня для створення особливої ситуації. Вдавати ввічливість, вимагати повернення.
Відразу після того, як гроші були переведені, шахрай надіслав повідомлення продавцеві ввічливими словами: "Вибачте, я випадково перевів зайві кілька доларів. Ви можете повернути мені?" Для багатьох продавців це лише маленьке, розумне прохання, яке не впливає на угоду. Саме тому вони охоче погоджуються. Пастка спрацювала.
Коли продавець повертає «зайві» кошти через окрему угоду поза платформою, шахрай негайно повідомляє системі, що продавець порушив правила торгівлі поза біржею. Зазвичай наслідки такі: рахунок може бути тимчасово заблоковано або назавжди. Продавець ризикує втратити електронні кошти, які тільки що торгував, оскільки вже не має захисту. Репутація на ринку P2P серйозно постраждає, ускладнюючи подальші угоди.
Чому цей трюк небезпечний?
Тонкість цього трюку полягає в тому, що він використовує людську психологію, а не технології:
Звернення до доброти: Усі хочуть поводитися цивілізовано, допомагати партнерам, щоб зберегти репутацію. Невелика сума, легко пропустити: Оскільки це всього кілька доларів, багато хто не вважає це серйозною проблемою. Створення розумного сценарію: Завдяки ввічливій поведінці та переконливій мові, шахрай змушує жертву діяти емоційно, а не раціонально.
Поради для трейдерів P2P
Щоб захистити свої активи та репутацію, користувачі повинні суворо дотримуватися наступних принципів:
Не торгуйте поза платформою: Навіть 1 USD не слід повертати безпосередньо. Всі операції повинні проходити через систему для забезпечення прозорості.Зв'яжіться з відділом підтримки: Якщо дійсно виникла ситуація "надмірного переказу", будь ласка, повідомте біржу для отримання офіційних вказівок.Забезпечте безпеку на першому місці: Під час торгівлі не дозволяйте обачності або бажанню зберегти імідж відволікати вас.
Висновок
Пастка “надмірного переказу” є свідченням зростаючої витонченості шахрайських схем у P2P-транзакціях. Вони не лише базуються на техніці, але й вичерпно експлуатують добру волю людей.
Користувачі повинні завжди пам'ятати: торгувати лише в рамках платформи, своєчасно повідомляти команді підтримки про будь-які незвичайні ситуації та не дозволяти своїй доброті стати "слабкістю" для зловмисників.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Попередження про нову схему шахрайства P2P: пастка "Надмірного переказу"
Ринок торгівлі криптовалютою P2P (Peer-to-Peer) розвивається все більш інтенсивно завдяки зручності, швидкості та відсутності проміжних. Однак, разом із цією популярністю, шахрайські схеми також не припиняють трансформуватися, ставши дедалі більш витонченими, щоб вдарити по самовпевненості та довірі користувачів. Нещодавно з'явилася нова схема, яка змусила багатьох людей втратити пильність: пастка "надлишкового переказу". Як працює пастка? Процес цього обману досить простий, але надзвичайно ефективний для жертв, які не насторожені: Почати звичайну торгівлю Шахрай здійснює P2P угоду, як і всі інші покупці. Після узгодження ціни та отримання адреси гаманця, вони проводять переказ. Намірено перевести зайві гроші. Замість того, щоб надіслати правильну суму грошей, вони "додають" невелику суму, зазвичай лише від 3 до 5 USD. Ця сума хоч і не велика, але достатня для створення особливої ситуації. Вдавати ввічливість, вимагати повернення. Відразу після того, як гроші були переведені, шахрай надіслав повідомлення продавцеві ввічливими словами: "Вибачте, я випадково перевів зайві кілька доларів. Ви можете повернути мені?" Для багатьох продавців це лише маленьке, розумне прохання, яке не впливає на угоду. Саме тому вони охоче погоджуються. Пастка спрацювала. Коли продавець повертає «зайві» кошти через окрему угоду поза платформою, шахрай негайно повідомляє системі, що продавець порушив правила торгівлі поза біржею. Зазвичай наслідки такі: рахунок може бути тимчасово заблоковано або назавжди. Продавець ризикує втратити електронні кошти, які тільки що торгував, оскільки вже не має захисту. Репутація на ринку P2P серйозно постраждає, ускладнюючи подальші угоди. Чому цей трюк небезпечний? Тонкість цього трюку полягає в тому, що він використовує людську психологію, а не технології: Звернення до доброти: Усі хочуть поводитися цивілізовано, допомагати партнерам, щоб зберегти репутацію. Невелика сума, легко пропустити: Оскільки це всього кілька доларів, багато хто не вважає це серйозною проблемою. Створення розумного сценарію: Завдяки ввічливій поведінці та переконливій мові, шахрай змушує жертву діяти емоційно, а не раціонально. Поради для трейдерів P2P Щоб захистити свої активи та репутацію, користувачі повинні суворо дотримуватися наступних принципів: Не торгуйте поза платформою: Навіть 1 USD не слід повертати безпосередньо. Всі операції повинні проходити через систему для забезпечення прозорості.Зв'яжіться з відділом підтримки: Якщо дійсно виникла ситуація "надмірного переказу", будь ласка, повідомте біржу для отримання офіційних вказівок.Забезпечте безпеку на першому місці: Під час торгівлі не дозволяйте обачності або бажанню зберегти імідж відволікати вас. Висновок Пастка “надмірного переказу” є свідченням зростаючої витонченості шахрайських схем у P2P-транзакціях. Вони не лише базуються на техніці, але й вичерпно експлуатують добру волю людей. Користувачі повинні завжди пам'ятати: торгувати лише в рамках платформи, своєчасно повідомляти команді підтримки про будь-які незвичайні ситуації та не дозволяти своїй доброті стати "слабкістю" для зловмисників.