Нові тренди злочинності з криптоактивами: від продажу інформації про громадян до масового відмивання грошей

У останні роки, з розширенням ринку криптоактивів та глибоким розумінням злочинцями регуляторних правил різних країн, методи відмивання грошей з використанням криптоактивів постійно вдосконалюються. Ці нові методи включають не лише поєднання фіатних грошей та криптоактивів для відмивання грошей, але й більш приховані способи, такі як відмивання грошей через невідповідність криптоактивів та фізичних активів. Ці дії не лише впливають на фінансовий порядок у різних країнах, але й призводять до потенційних ризиків, таких як втрата валюти та сплеск кіберзлочинності.

Нещодавно випадок, пов'язаний із відмиванням грошей у розмірі 2 мільярди юанів за допомогою шифрування активів, а також з продажем особистої інформації громадян Китаю за кордон, привернув широку увагу. Цей випадок виявив останні тенденції злочинності, пов'язаної з шифруванням активів в Китаї.

Особлива справа "справа у справі" з криптоактивами

За повідомленнями, поліція Пекіна спільно з Пекінським підрозділом Державного управління валютного контролю успішно викрила справу про відмивання грошей та порушення прав на особисту інформацію громадян на суму понад 2 мільярди юанів. Злочинні методи, що використовуються в цій справі, надзвичайно приховані та різноманітні, а також охоплюють 15 провінцій та міст Китаю.

Використання закордонних комунікаційних засобів для масового перепродажу особистої інформації громадян

Дослідження показали, що підозрюваний Ян певний певний за кордоном використовував миттєві засоби зв'язку для створення кількох соціальних груп, у яких продавав особисту інформацію громадян України. Ця інформація в основному включає номери ідентифікаційних карток, номери телефонів і домашні адреси, які можуть ідентифікувати конкретну особу. За статистикою, у цих групах загалом було продано понад мільярд особистої інформації громадян.

Подальше розслідування виявило, що більшість покупців, ймовірно, є закордонними установами або особами, що призвело до того, що велика кількість особистої інформації наших громадян потрапила за кордон. Ця інформація може бути використана для шахрайства, спонукання до онлайн-гемблінгу, або навіть професійними аналітичними агентствами для дослідження економічного та соціального розвитку нашої країни, що становить потенційну загрозу національній безпеці.

Варто зазначити, що відкриті дані не розкрили, яким чином Ян певний отримав таку величезну кількість особистої інформації громадян, що свідчить про те, що в нашій країні в сфері захисту особистої інформації громадян ще є великий простір для вдосконалення.

шифрування валюти торгівля викликала справу про відмивання грошей на 2 мільярди юанів

Щоб уникнути багатократних перевірок щодо відмивання грошей у фіатних операціях, Ян обрав приймати лише шифровані активи як спосіб торгівлі. Цей підхід зрештою розкрив групу, що професійно використовувала шифровані активи для відмивання грошей, очолювану Лінем.

Слідчі виявили, що рахунки активів, контрольовані Лінем, мають такі характеристики:

1. Джерело фінансування складне, ймовірно, пов'язане з різними операціями з шифрування активів.
2. Шифрування активів, швидкий вхід та вихід, кошти залишаються на рахунку короткий час.
3. У торгових записах є велика кількість випадків, коли вхідні дані приблизно дорівнюють витратам.

На основі цих характеристик, слідчі органи визнали, що Лінь певно керує підпільною фінансовою установою, підозрюючи його у використанні шифрованих активів для відмивання грошей. Подальше розслідування показало, що Лінь є нижчою ланкою мережі відмивання грошей, контрольованої певною іноземною особою. Протягом року Лінь разом з іншими 5 спільниками відмивав близько 2 мільярдів юанів, а група отримала прибуток понад 2 мільйони юанів.

Нові тенденції злочинності з криптоактивами в нашій країні та зміни в регулюванні

Згідно з офіційними даними на кінець 2023 року, кількість фінансових злочинів у нашій країні хоч і зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів суттєво зменшилася, але суми, що в них залучені, різко зросли. Це в основному пов'язано з тим, що типи злочинів, пов'язаних з шифруванням активів, переходять від незначного шахрайства до відмивання грошей, незаконного обміну валюти тощо.

Регуляторна увага зосереджена на боротьбі з відмиванням грошей та валютному контролю

З розвитком ринку шифрування активів зростає ризик його перетворення на середовище для відмивання грошей. Тому органи регулювання в нашій країні зосередили свою увагу на боротьбі з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями. Наразі злочини в сфері великомасштабних міжнародних фінансових розрахунків стали об'єктом суворих перевірок, до яких належать: злочини, пов'язані з відмиванням грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконна діяльність (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний виїзд капіталу) та злочини шахрайства (телефонне шахрайство) тощо.

толерантність до індивідуальної "торгівлі криптовалютою" зросла

З вищезгаданого процесу розслідування справи можна зробити висновок, що регуляторні органи, здається, підвищили ступінь толерантності до особистих дій громадян, таких як "торгівля криптовалютою". Хоча слідчі виявили, що значна кількість активів шифрування Ліня походить від громадян країни, наразі не було виявлено інформації про кримінальні справи, пов'язані з особистими інвесторами. Це свідчить про те, що, хоча правоохоронні органи володіють великою кількістю інформації про OTC-трейдерів, вони не вжили подальших заходів.

Однак слід зазначити, що це не означає, що відповідні дії були легалізовані. Основна увага регуляторів може залишатися на боротьбі з масовим відмиванням грошей та пов'язаною з ним злочинністю, а не на діях, пов'язаних з особистим володінням і торгівлею шифруваннями.

Висновок

В цілому, суворе придушення масового відмивання грошей у сфері шифрування активів та пов'язаних злочинів є головною тенденцією глобального регулювання шифрованих активів в останні роки. Варто зазначити, що з прогресом інструментів аналізу даних в ланцюгах, "анонімність" шифрованих активів майже зникла. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинів переважно є питанням часу та технологічних витрат. Тому, як для приватних інвесторів, так і для установ, при участі в торгівлі шифрованими активами слід бути особливо обережними та суворо дотримуватися відповідних законів і нормативних актів.