2024年Web3行业的里程碑与挑战

2024年对Web3行业而言是一个重要的里程碑。加密货币市值和行业基础设施的采用度均创下历史新高，然而犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施优化其非法活动或创造新的犯罪模式。本文通过分析主要加密犯罪类型的规模，阐述合规措施对犯罪产业规模的影响，呼吁行业和政府关注加密犯罪带来的危害。

加密货币犯罪态势依然严峻

2024年，在以太坊和波场网络中用于接收、传输、存储稳定币的高风险地址总收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年与2022年。

在2021-2024年间，波场网络中的USDT一直占据主要份额。但2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增加超过17.50%。值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，其在网络赌博领域的应用仍在增加。

黑灰产交易规模不减

2024年以太坊和波场网络中，与黑灰产交易相关的业务地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，且这两年的交易规模远超2021年与2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演着重要角色，为各环节提供担保服务。例如，某担保平台2024年第四季度业务规模已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年与欺诈活动相关的区块链地址稳定币收取规模出现爆炸式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一增长趋势可能并不完全准确，因为统计受限于安全厂商的统计方式和非法实体欺诈水平的提升。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动相关的区块链地址共收取863亿美元稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的执法活动和监管立法已对加密行业的洗钱犯罪造成有效抑制。

对主要中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行资金审计发现，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比，但某些平台在近期的占比显著降低，可能是其加强合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年是稳定币发行商积极配合执法的一年。某些主要稳定币发行公司在以太坊及波场网络中共冻结价值超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在2024年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动在数年前就已活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

制裁趋势

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）等机构在打击恐怖主义融资方面展开合作。与受制裁实体相关的区块链地址资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，对于利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体而言，监管措施的效果有限。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了一个更安全、可控的加密生态。

对主要服务香港客户的虚拟资产交易平台（VATP）与场外交易平台（VAOTC）地址进行资金分析，数据显示在2023年第三季度之后，流入当地的风险稳定币占比急剧减少，表明合规政策发布后，当地与风险活动相关的稳定币交易得到有效抑制。

结语

2024年是Web3行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视该行业的重要一年。尽管加密犯罪规模仍然可观，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。我们有理由相信，行业将迎来更安全和更值得信赖的未来。