AgentFi:稳定币收益的新范式

稳定币收益策略日益丰富,但用户精力和执行效率受限。AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目,其核心特征是:AI智能体作为主执行体与决策载体,完全自动决策与闭环执行,而非简单将AI作为决策辅助工具。

目前真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi项目屈指可数。通过研究和筛选,我们对当前市场上的AgentFi项目进行了简单归类及评级:

稳定币收益优化类:

• ARMA: ★★★★★
• Gamma: ★★★★☆

策略组合/流动性挖矿类:

• Sommelier: ★★★★☆
• Perennial: ★★★★☆
• Elixir: ★★★☆☆

链上交易执行类:

• Brahma: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★★☆
• Pi Protocol: ★★★☆☆
• Odos: ★★★☆☆

Giza是一个专注于构建"Verifiable AI Agents"的区块链基础设施项目,致力于推动Agent-native Finance这一新兴范式。Giza提出了异认知金融(Xenocognitive Finance)的开创性概念,即在去中心化金融中引入智能体作为新型接口,以解决人类参与者的认知瓶颈,重构市场智能与结构。

ARMA(Autonomous Revenue Management Agent)是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理,旨在为用户实现跨协议的自动化收益最大化。目前已部署于Base网络,并计划拓展至更多Layer2生态,支持AAVE、Morpho、Compound、Moonwell等主流借贷协议。

ARMA的主要特点包括:

• 智能策略调度
• APR优化系统
• 自动复利机制
• 智能换币逻辑

ARMA通过三层防护机制保障用户资金与操作安全:

• 智能账户安全
• 访问控制机制
• 风险管理体系

ARMA的费用与收益机制以用户友好与透明高效为核心,涵盖:

• 收费结构:按收益计费,仅对实际产生的收益收取10%成功费
• 奖励管理:自动领取,统一发放
• 资产管理:无存取手续费,提现时以原始存入代币收回资金

$GIZA是Giza智能代理网络的原生资产,具备即时实用性和长期价值捕获能力。其关键特点包括:

• 合理初始估值
• 零解锁启动
• 产品已落地
• 代币用途明确
• 激励与安全绑定
• 价值回流机制
• 社区导向分发
• 双重质押机制
• 时间加权设计
• 渐进式治理

Giza Points System作为未来原生激励分配的依据之一,面向用户、开发者和社区成员开放。

当前ARMA处于启动期高代币补贴阶段,用户存入稳定币可在前3个月获得15%的固定年化收益率。前$10M存款用户还可按比例获得1%总$GIZA代币供应量的份额。

Giza构建了一个由智能体实用性、协议使用量、代币价值与生态参与相互驱动的增长飞轮,推动Giza成为可扩展、可信赖的Agent-native金融基础设施。

总的来说,AgentFi作为"AI + DeFi"融合的下一阶段范式,为DeFi用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。Giza以"异认知金融"为理念基石,率先实现了AI策略+非托管执行的完整闭环,是当前少数兼具理念深度与产品实用性的AgentFi项目。但AgentFi仍处于极早期阶段,用户信任、执行稳定性与代币价值捕获机制均待市场进一步验证。