加密资产犯罪新趋势：从公民信息倒卖到大规模洗钱

近年来，随着加密资产市场规模的扩大和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法不断升级。这些新型手法不仅包括法币与加密资产结合洗钱，还涉及加密资产与实物资产错配洗钱等更为隐蔽的方式。这些行为不仅对各国金融秩序造成影响，还导致外汇流失和网络犯罪激增等潜在风险。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、同时涉及向境外出售我国公民个人信息的案件引起了广泛关注。这个案件揭示了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一个特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局成功破获了一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。该案涉及的犯罪手段极其隐蔽且多样化，范围涵盖了我国15个省市。

利用境外通讯工具大量倒卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时聊天工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号和家庭住址等能够识别特定个人的数据。据统计，这些群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大多数买家可能是境外机构或个人，这导致大量我国公民个人信息流向境外。这些信息可能被用于诈骗、诱导网络赌博，甚至被专业数据分析机构用于研究我国的经济和社会发展状况，潜在威胁国家安全。

值得注意的是，公开信息并未披露闫某某获取如此庞大数量公民个人信息的途径，这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

加密货币交易牵出20亿元洗钱大案

为规避法币交易中的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产作为交易方式。这一做法最终牵出了一个专业利用加密资产进行洗钱的团伙，该团伙由林某某领导。

调查人员发现，林某某控制的加密资产账户存在以下特征：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易行为。
2. 加密资产交易快进快出，资金在账户停留时间短。
3. 交易记录中存在大量进项约等于支出的情况。

基于这些特征，调查机关认定林某某可能运营着一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产进行洗钱。进一步调查显示，林某某是某境外人员控制的洗钱网络的下线。在长达一年的时间里，林某某与其他5名同伙共同洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

我国加密资产犯罪的新趋势及监管变化

根据2023年末的官方数据，我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型正从小额诈骗向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。因此，我国监管机构的重点已转向以反洗钱和外汇管制为主要目的。目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪行、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为的容忍度有所提高

从上述案件的侦办过程可以看出，监管机构对公民个人"炒币"等行为的容忍程度似乎有所提高。尽管调查人员发现林某某的大量加密资产来源于国内公民，但目前并未发现与本案关联的针对个人投资者的刑事案件信息。这表明，虽然执法机关已掌握大量OTC交易者的信息，但并未采取进一步行动。

然而，需要注意的是，这并不意味着相关行为已经合法化。监管机构的重点可能仍在打击大规模洗钱和相关上游犯罪，而非针对个人持有和交易加密资产的行为。

结语

总的来说，严厉打击大规模加密资产洗钱以及相关上游犯罪是近年来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，随着链上数据分析工具的进步，加密资产的"匿名性"几乎已不复存在。对于执法机关而言，追查和取证这类犯罪行为主要是时间和技术成本的问题。因此，无论是个人投资者还是机构，在参与加密资产交易时都应当格外谨慎，严格遵守相关法律法规。