更好的分紅ETF用於被動收入:SCHD還是GCOW

關鍵點

  • SCHD 和 GCOW 專注於高收益的分紅股票。
  • 這些ETF在選擇股票時採用不同的策略。
  • 它們也有不同的費用和回報特徵。
  • 我們更喜歡的10只股票,比施瓦布美國股息股票ETF更好 ›

許多交易所交易基金(ETF)專注於持有支付股息的股票。雖然這爲追求收入的投資者提供了許多選擇,但這可能使得確定最佳購買的基金變得困難。

施瓦布美國股息股票ETF (NYSEMKT: SCHD) 和 帕克全球現金奶牛股息ETF (NYSEMKT: GCOW) 是兩個顯著的股息ETF。以下是對這兩者的比較,幫助那些尋求創造被動收入的人選擇更好的投資。

圖片來源:Getty Images。 ## 選擇高收益股息股票的不同策略

施瓦布美國股息股票ETF和Pacer全球現金奶牛股息ETF旨在通過持有高收益的股息股票爲投資者提供高於平均水平的股息收入。這些ETF各自持有大約100只股息股票。然而,它們使用不同的策略來選擇其持股。

施瓦布美國股息股票ETF旨在追蹤道瓊斯美國股息100指數的回報。該指數根據四個質量特徵篩選美國股息股票:

  • 現金流與債務。
  • 股東權益回報率 (ROE).
  • 指示的股息收益率。
  • 五年股息增長率。

該指數選擇財務狀況比同行更強的公司。這應該使它們能夠提供可持續和增長的股息,因此,施瓦布美國股息ETF爲投資者提供了更高收益的當前股息,預計將以高於平均水平的速度增長。在每年的重構中,其100只持股的平均股息收益率爲3.8%,五年股息增長率爲8.4%。

Pacer全球現金奶牛分紅ETF採用不同的策略來選擇其100只高收益分紅股票。它首先篩選富時發達大盤指數中的1000只股票,尋找過去12個月中自由現金流收益率最高的300家公司。然後在這些股票中篩選出100只最高分紅收益率的股票。接着,它按收益率從高到低對這100家公司進行加權,最高持股比例限制爲2%。在最近一次的再平衡中(每年進行兩次),其100只持股的平均自由現金流收益率爲6.3%,分紅收益率爲5%。

以下是這些ETF的主要持股目前的比較情況:

|SCHD 公司 |GCOW | | --- | --- | | 康菲石油公司, 4.4% | 菲利普·莫裏斯, 2.6% | | 思科系統, 4.3% | 恩吉, 2.6% | | 德州儀器, 4.2% | 英國美國煙草公司, 2.4% | | 奧馳亞集團, 4.2% | 挪威國家石油公司, 2.2% | | 可口可樂,4.1% | 吉利德科學,2.2% | | 雪佛龍, 4.1% | 雀巢, 2.2% | | 洛克希德·馬丁,4.1% | 美國電話電報公司,2.2% | | 威瑞森, 4.1% | 諾華, 2.1% | | 安進, 3.8% | 殼牌, 2.1% | | 家得寶, 3.8% | BP, 2% |

數據來源:施瓦布和帕克。

故事繼續由於它們在選擇股息股票方面採取不同的策略,這些基金的持股差異很大。SCHD 僅持有總部位於美國的公司,而 GCOW 則採取全球化的方法。美國股票在其持股中所佔比例不足 25%。與此同時,SCHD 根據股息質量對其持股進行加權,而 GCOW 則根據股息收益率進行加權。考慮到其對收益的關注,GCOW 爲投資者提供了更高的當前收入收益率,達到 4.2%,而 SCHD 爲 3.9%。

成本與收益

雖然SCHD和GCOW專注於高收益的股息股票,但它們在選擇投資組合時的策略對當前股息收入有着重大影響。因爲SCHD是被動管理的ETF,而GCOW是主動管理的基金,所以SCHD的ETF費用比GCOW低得多。SCHD的費用僅爲0.06%,而GCOW的費用爲0.6%。換句話說,如果投資於GCOW,每投資10,000美元每年將產生60美元的管理費用,而投資於SCHD僅需6美元的管理費。

GCOW的較高費用確實侵蝕了基金產生的收入,這影響了其長期回報。該基金目前的持有資產實際上具有4.7%的股息收益率,而該基金最新的分紅僅有4.2%的隱含收益率。

| ETF | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 自成立以來 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |GCOW |11.2% |8.4% |15.5% |不適用 |8.8% | |SCHD 公司 |3.8% |3.7% |12.2% |10.6% |12.2% |

數據來源:Pacer 和 Schwab。注意:GCOW 的成立日期是 2/22/16,而 SCHD 的成立日期是 10/20/11。

GCOW在過去五年中表現優於SCHD。然而,SCHD在長期內的表現更佳。這是由於其較低的成本和專注於那些增加股息的公司,這些公司往往在長期內產生最高的總回報。

SCHD 是更好的被動收入 ETF

SCHD 和 GCOW 持有高收益的股息股票,使得這兩只 ETF 都非常適合尋求被動收入的投資者。然而,SCHD 更加突出,因其專注於股息的可持續性和增長。同時,它的 ETF 費用比率也低得多。因此,它應該能爲投資者提供一個有吸引力且不斷增長的被動股息收入流。

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更好的被動收入股息ETF購買:SCHD還是GCOW,最初由《愚人 Motley Fool》發布

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