AgentFi: stablecoin getirilerinin yeni paradigması

Stablecoin getirisi stratejilerinin giderek zenginleşmesiyle birlikte, kullanıcılar enerji ve uygulama verimliliği sıkıntısıyla karşı karşıya kalıyor. "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir paradigması olarak, AgentFi kullanıcılara sürekli takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilmiş akıllı bir ajan çözümü sunuyor.

AgentFi, geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden farklıdır; temel özelliği, AI Agent akıllı varlıklarının ana yürütücü ve karar verme aracı olarak tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü uygulama yapmasıdır, basitçe AI'yı bir karar destek aracı olarak kullanmak yerine.

Şu anda piyasada gerçekten Crypto Native DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projeleri sayılıdır. Çok sayıda araştırma ve eleme ile mevcut AgentFi projelerini basitçe sınıflandırdık:

• Stablecoin getiri optimizasyonu
• Strateji kombinasyonu/Likit madencilik türü
• Zincir üzerindeki işlem yürütme türü

Stablecoin gelir optimizasyonu alanında, Giza tarafından sunulan ARMA(Otonom Gelir Yönetim Ajanı), temsili bir üründür. ARMA, Base ağına konuşlandırılmıştır ve AAVE, Morpho, Compound gibi ana akım borç verme protokollerini desteklemektedir.

ARMA'nın temel işlevleri şunlardır:

• Akıllı Strateji Planlaması: Her protokolün getirilerini gerçek zamanlı analiz etme, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirme
• APR optimizasyon sistemi: Her işlemde net kazanç sağlamak için kapsamlı optimizasyon ile garanti edilir.
• Otomatik bileşik faiz mekanizması: otomatik olarak teşvik tokenlerini alır ve yeniden yatırır
• Akıllı coin değiştirme mantığı: USDC ve USDT çift coin işlemlerini destekler, kullanıcıların orijinal coin cinsinden çekim yapmalarını garanti eder.

ARMA, kullanıcı fonlarının güvenliğini sağlamak için üç katmanlı bir koruma mekanizması ile çalışır:

1. Akıllı hesap güvenliği: Kendi kendine yönetilen akıllı hesaplara dayalı olarak, kullanıcı varlık kontrol hakkına sahiptir.
2. Erişim kontrol mekanizması: Session Key ile vekalet yetkilerini ayrıntılı bir şekilde ayarlama
3. Risk yönetim sistemi: yalnızca dikkatle seçilmiş protokollere erişim, işlem süreci tamamen izlenebilir.

ARMA'nın ücret yapısı şeffaftır, yalnızca elde edilen gerçek kazançlardan %10 başarı ücreti alınır. Kullanıcılar, para çekme işlemi sırasında ana para ve kazançlarla birlikte otomatik olarak alınan ve ortak olarak dağıtılan çeşitli DeFi protokollerinin ödüllerini alır.

Şu anda ARMA, başlatma döneminde yüksek token teşvik aşamasında; kullanıcılar, stabilcoin yatırdıklarında ilk 3 ay boyunca %15 sabit yıllık getiri oranı elde edebilirler. İlk $10M yatıran kullanıcılar ayrıca toplam $GIZA token arzının %1'ine orantılı olarak sahip olabilecekler.

AgentFi modeli hala erken aşamalarda olmasına rağmen, ARMA belirgin bir ürün kullanım avantajı göstermiştir. Sınırları zorlamak isteyen DeFi kullanıcıları, bazı stablecoin varlıklarını denemek için kullanmayı düşünebilir, ancak riskleri dağıtmayı unutmamalıdırlar.