O Departamento do Tesouro dos EUA está solicitando contribuições do público até 17 de outubro de 2025, sobre tecnologias de ponta para combater a lavagem de dinheiro e a evasão de sanções envolvendo ativos digitais como moedas estáveis, cumprindo um mandato da recentemente aprovada Lei GENIUS assinada pelo Presidente Trump.
Tesouraria Abre Feedback Público sobre Combate ao Crime Cripto Sob Nova Lei de Moeda Estável
Publicado a 18 de agosto no site do Tesouro, no Federal Register e em sites parceiros como o FinCEN e o IRS, este período de comentários de 60 dias decorre diretamente da Seção 9(a) da Lei de Orientação e Estabelecimento da Inovação Nacional para Moedas Estáveis dos EUA (GENIUS Act). O presidente Trump assinou a legislação histórica em lei a 18 de julho de 2025, criando o primeiro quadro regulatório federal abrangente para emissores de moedas estáveis.
Esses emissores agora serão tratados como instituições financeiras de acordo com a Lei de Sigilo Bancário, sujeitos a todas as leis federais de combate à lavagem de dinheiro (AML), sanções e due diligence de clientes. Esta iniciativa de solicitação de comentários avança diretamente os objetivos de política estabelecidos na Ordem Executiva 14178, “Fortalecendo a Liderança Americana em Tecnologia Financeira Digital,” assinada em 23 de janeiro de 2025. A ordem prioriza “apoiar o crescimento responsável e o uso de ativos digitais” e estabelece um Grupo de Trabalho do Presidente sobre Mercados de Ativos Digitais.
O relatório do grupo de 30 de julho recomendou especificamente a avaliação de ferramentas de identidade digital e o fortalecimento do compartilhamento de informações entre o setor público e privado para combater as finanças ilícitas, fornecendo um contexto adicional para o pedido do Tesouro. O Departamento do Tesouro está a convocar indivíduos, instituições financeiras, empresas de tecnologia e grupos de defesa a partilhar insights práticos sobre “métodos, técnicas ou estratégias inovadoras ou novas” que os entidades reguladas atualmente utilizam, ou poderiam potencialmente utilizar, para detectar atividade ilícita dentro do ecossistema de ativos digitais. O pedido destaca quatro pontos focais tecnológicos específicos:
Interfaces de Programação de Aplicações (APIs): Sistemas que permitem a comunicação entre software para compartilhar dados de conformidade automaticamente, aplicar controles de acesso e monitorizar transações.
Inteligência Artificial (AI): Sistemas baseados em máquinas analisando vastos conjuntos de dados, incluindo transações em blockchain, para identificar padrões financeiros ilícitos complexos e redes.
Verificação de Identidade Digital: Ferramentas que estabelecem e verificam a identidade do usuário digitalmente, incluindo credenciais portáteis, que podem simplificar o onboarding e a devida diligência, potencialmente até mesmo dentro das finanças descentralizadas (DeFi) contratos inteligentes.
Tecnologia Blockchain e Monitorização: Técnicas para observar, rastrear e analisar transações em livros-razão públicos, integrando dados blockchain com informações off-chain para rastrear fluxos ilícitos e identificar atores de alto risco.
“As instituições financeiras podem aproveitar essas ferramentas para proteger o ecossistema de ativos digitais contra o uso indevido por atores ilícitos como traficantes de drogas, golpistas, atacantes de ransomware, financiadores de terroristas, evasores de sanções vinculados ao regime iraniano e cibercriminosos da República Popular Democrática da Coreia (DPRK)”, afirmou o aviso do Tesouro. No entanto, também reconheceu os desafios: “Ferramentas inovadoras podem apresentar novos encargos de recursos... devido aos custos para adquirir e integrar novas ferramentas e para construir a expertise necessária.”
O feedback público informará diretamente a pesquisa do Tesouro que avalia cada tecnologia em sete fatores críticos mandatados pela Lei GENIUS: “(a) melhorias na capacidade das instituições financeiras de detectar atividades ilícitas envolvendo ativos digitais; (b) custos para instituições financeiras reguladas; (c) a quantidade e a sensibilidade das informações que são coletadas ou analisadas; (d) risco de privacidade associado às informações que são coletadas ou analisadas; (e) desafios operacionais e considerações de eficiência; (f) riscos de cibersegurança; e (g) eficácia dos métodos, técnicas ou estratégias na mitigação de financiamento ilícito.”
Os comentadores são instados a abordar questões específicas sobre cada tecnologia, incluindo casos de uso no mundo real, eficácia em comparação com ferramentas existentes, riscos, benefícios e, crucialmente, "obstáculos regulatórios, legislativos, de supervisão ou operacionais" que dificultam a adoção. O Tesouro também procura recomendações sobre as medidas que o governo dos EUA poderia tomar para facilitar a "adoção eficaz, baseada em riscos."
Todos os comentários devem ser submetidos eletronicamente através do site regulations.gov até às 23:59 ET do dia 17 de outubro de 2025, e serão visíveis ao público. O Tesouro alerta explicitamente: “Não inclua nenhuma informação pessoal identificável ( como nome, endereço ou outras informações de contato) ou informações comerciais confidenciais que você não deseja que sejam divulgadas publicamente. Todos os comentários são registros públicos; são exibidos publicamente exatamente como recebidos.” Os comentários podem ser submetidos anonimamente.
Após o período de comentários, o Tesouro realizará pesquisas, submeterá um relatório aos comités de Serviços Financeiros do Senado e da Câmara, resumindo as constatações e propondo alterações legislativas/regulatórias, e poderá emitir orientações formais ou iniciar a elaboração de regulamentos. Julie Lascar, Diretora do Escritório de Política Estratégica, Financiamento do Terrorismo e Crimes Financeiros, é o contato designado (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Este apelo público sublinha a urgência do governo em aproveitar a inovação para a segurança no mundo em rápida evolução das finanças digitais.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
A Lei GENIUS Aciona Pedido do Tesouro por Feedback sobre Tecnologia de Anti-Lavagem de Dinheiro
O Departamento do Tesouro dos EUA está solicitando contribuições do público até 17 de outubro de 2025, sobre tecnologias de ponta para combater a lavagem de dinheiro e a evasão de sanções envolvendo ativos digitais como moedas estáveis, cumprindo um mandato da recentemente aprovada Lei GENIUS assinada pelo Presidente Trump.
Tesouraria Abre Feedback Público sobre Combate ao Crime Cripto Sob Nova Lei de Moeda Estável
Publicado a 18 de agosto no site do Tesouro, no Federal Register e em sites parceiros como o FinCEN e o IRS, este período de comentários de 60 dias decorre diretamente da Seção 9(a) da Lei de Orientação e Estabelecimento da Inovação Nacional para Moedas Estáveis dos EUA (GENIUS Act). O presidente Trump assinou a legislação histórica em lei a 18 de julho de 2025, criando o primeiro quadro regulatório federal abrangente para emissores de moedas estáveis.
Esses emissores agora serão tratados como instituições financeiras de acordo com a Lei de Sigilo Bancário, sujeitos a todas as leis federais de combate à lavagem de dinheiro (AML), sanções e due diligence de clientes. Esta iniciativa de solicitação de comentários avança diretamente os objetivos de política estabelecidos na Ordem Executiva 14178, “Fortalecendo a Liderança Americana em Tecnologia Financeira Digital,” assinada em 23 de janeiro de 2025. A ordem prioriza “apoiar o crescimento responsável e o uso de ativos digitais” e estabelece um Grupo de Trabalho do Presidente sobre Mercados de Ativos Digitais.
O relatório do grupo de 30 de julho recomendou especificamente a avaliação de ferramentas de identidade digital e o fortalecimento do compartilhamento de informações entre o setor público e privado para combater as finanças ilícitas, fornecendo um contexto adicional para o pedido do Tesouro. O Departamento do Tesouro está a convocar indivíduos, instituições financeiras, empresas de tecnologia e grupos de defesa a partilhar insights práticos sobre “métodos, técnicas ou estratégias inovadoras ou novas” que os entidades reguladas atualmente utilizam, ou poderiam potencialmente utilizar, para detectar atividade ilícita dentro do ecossistema de ativos digitais. O pedido destaca quatro pontos focais tecnológicos específicos:
“As instituições financeiras podem aproveitar essas ferramentas para proteger o ecossistema de ativos digitais contra o uso indevido por atores ilícitos como traficantes de drogas, golpistas, atacantes de ransomware, financiadores de terroristas, evasores de sanções vinculados ao regime iraniano e cibercriminosos da República Popular Democrática da Coreia (DPRK)”, afirmou o aviso do Tesouro. No entanto, também reconheceu os desafios: “Ferramentas inovadoras podem apresentar novos encargos de recursos... devido aos custos para adquirir e integrar novas ferramentas e para construir a expertise necessária.”
O feedback público informará diretamente a pesquisa do Tesouro que avalia cada tecnologia em sete fatores críticos mandatados pela Lei GENIUS: “(a) melhorias na capacidade das instituições financeiras de detectar atividades ilícitas envolvendo ativos digitais; (b) custos para instituições financeiras reguladas; (c) a quantidade e a sensibilidade das informações que são coletadas ou analisadas; (d) risco de privacidade associado às informações que são coletadas ou analisadas; (e) desafios operacionais e considerações de eficiência; (f) riscos de cibersegurança; e (g) eficácia dos métodos, técnicas ou estratégias na mitigação de financiamento ilícito.”
Os comentadores são instados a abordar questões específicas sobre cada tecnologia, incluindo casos de uso no mundo real, eficácia em comparação com ferramentas existentes, riscos, benefícios e, crucialmente, "obstáculos regulatórios, legislativos, de supervisão ou operacionais" que dificultam a adoção. O Tesouro também procura recomendações sobre as medidas que o governo dos EUA poderia tomar para facilitar a "adoção eficaz, baseada em riscos."
Todos os comentários devem ser submetidos eletronicamente através do site regulations.gov até às 23:59 ET do dia 17 de outubro de 2025, e serão visíveis ao público. O Tesouro alerta explicitamente: “Não inclua nenhuma informação pessoal identificável ( como nome, endereço ou outras informações de contato) ou informações comerciais confidenciais que você não deseja que sejam divulgadas publicamente. Todos os comentários são registros públicos; são exibidos publicamente exatamente como recebidos.” Os comentários podem ser submetidos anonimamente.
Após o período de comentários, o Tesouro realizará pesquisas, submeterá um relatório aos comités de Serviços Financeiros do Senado e da Câmara, resumindo as constatações e propondo alterações legislativas/regulatórias, e poderá emitir orientações formais ou iniciar a elaboração de regulamentos. Julie Lascar, Diretora do Escritório de Política Estratégica, Financiamento do Terrorismo e Crimes Financeiros, é o contato designado (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Este apelo público sublinha a urgência do governo em aproveitar a inovação para a segurança no mundo em rápida evolução das finanças digitais.