Ativos de criptografia transações que geram riscos de congelamento de cartões bancários e estratégias de resposta
Recentemente, alguns comerciantes de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam notificações de investigação das autoridades. Este artigo irá explorar detalhadamente as razões por trás deste fenômeno, os riscos potenciais e as possíveis formas de enfrentá-los.
A posição legal dos ativos de criptografia
Primeiro, precisamos esclarecer uma questão chave: em nosso país, é ilegal simplesmente possuir ativos de criptografia?
A resposta é: não é ilegal.
Atualmente, o nosso país ainda não implementou nenhuma lei, regulamento administrativo ou ordem administrativa diretamente direcionados à posse de ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos regulatórios bem conhecidos (como o "Anúncio 9.4", "Notificação 9.24", etc.), esses documentos têm um nível relativamente baixo e não constituem uma "lei prévia" no sentido penal. Mais importante ainda, esses documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
Então, por que vender ativos de criptografia pode levar ao congelamento de cartões bancários e à aceitação de investigações?
Principais causas de risco
1. A não conformidade dos canais de negociação
Algumas plataformas de negociação de ativos de criptografia podem estar relacionadas a atividades ilícitas a montante (como fraudes telefônicas, jogos de azar online, etc.). Quando os usuários vendem ativos de criptografia através dessas plataformas, os fundos recebidos podem ter origem desconhecida, sendo identificados pelo sistema bancário como "dinheiro sujo" potencial. Assim que o banco suspeitar que a conta recebeu fundos suspeitos, normalmente tomará medidas de congelamento.
2. A tentação de canais de negociação não convencionais
Alguns utilizadores, a fim de obter taxas de câmbio mais favoráveis ou comissões mais baixas, podem optar por colaborar com os chamados "traders de alto nível". Estes traders podem estar envolvidos em negócios de câmbio clandestino, que envolvem transferências de fundos transfronteiriças. No entanto, esta prática pode levar os utilizadores a tornarem-se involuntariamente envolvidos em atividades de branqueamento de capitais.
3. Questões de conformidade relacionadas ao comportamento do usuário
Em casos práticos, descobrimos que alguns usuários, além da negociação de ativos de criptografia, podem ter outras fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar em atividades marginalizadas. Esses fatores podem aumentar o risco de investigação das contas e, possivelmente, tornar o processo de descongelamento de fundos mais complexo.
Avaliação de risco legal de "Assistência à investigação"
Em geral, apenas realizar transações de ativos de criptografia não levará diretamente a riscos criminais. No entanto, se o usuário tiver uma relação especial com a origem dos fundos ou tiver conhecimento da natureza inadequada da origem dos fundos, pode enfrentar dois principais riscos criminais:
Ocultar, encobrir o crime dos ativos de criptografia
Ajuda à prática de crimes informáticos
Ambas as acusações exigem que o agente tenha, subjetivamente, a "consciência" da ilegalidade da origem dos fundos. Portanto, os usuários precisam ter cuidado redobrado para evitar envolver-se em atividades de transação suspeitas.
Estratégia de enfrentamento
Se encontrar-se com o cartão bancário congelado ou solicitado a "ajudar na investigação", recomenda-se tomar as seguintes medidas:
Autoavaliação: revise cuidadosamente seu histórico de negociações e confirme se existem riscos potenciais.
Contactar o banco: entender a razão específica para o congelamento da conta e os contactos das autoridades judiciais relevantes.
Coletar evidências: preparar registros detalhados de fluxo de fundos e registros de transações de ativos de criptografia.
Redigir explicações: Registar detalhadamente as suas atividades de transação de ativos de criptografia e as fontes de financiamento.
Consultoria profissional: Antes de cooperar com a investigação, recomenda-se consultar um advogado especializado e preparar-se adequadamente.
Conclusão
Diante do congelamento de um cartão bancário, é crucial manter a calma. Embora o congelamento não signifique necessariamente envolvimento em um caso criminal, os usuários devem estar preparados psicologicamente, pois, se os fundos realmente forem de origem desconhecida, mesmo que recebidos de boa fé, pode haver o risco de serem recuperados.
Espero que todos os traders de ativos de criptografia possam operar de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários. Neste campo em rápida evolução, é crucial manter-se alerta e consciente da conformidade.
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GasFeeCrybaby
· 07-27 20:47
简直是idiotasfazer as pessoas de parvas...
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ser_we_are_early
· 07-27 18:08
O banco está novamente a causar problemas? Usou p2p e transformou-se instantaneamente em suspeito.
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TokenStorm
· 07-24 21:58
Taxa de gás branca de graça fazer as pessoas de parvas
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ZeroRushCaptain
· 07-24 21:53
Outra onda de idiotas morrendo de forma exemplar... Já disse que ao retirar não seja ganancioso
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defi_detective
· 07-24 21:51
又是一地idiotas
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SandwichVictim
· 07-24 21:50
Conformidade个锤子哦
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BoredStaker
· 07-24 21:49
Ai, estar com o cartão congelado é realmente difícil, comer comida de prisão.
Ativos de criptografia transações levam ao congelamento de cartões bancários Análise de estratégias de resposta
Ativos de criptografia transações que geram riscos de congelamento de cartões bancários e estratégias de resposta
Recentemente, alguns comerciantes de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam notificações de investigação das autoridades. Este artigo irá explorar detalhadamente as razões por trás deste fenômeno, os riscos potenciais e as possíveis formas de enfrentá-los.
A posição legal dos ativos de criptografia
Primeiro, precisamos esclarecer uma questão chave: em nosso país, é ilegal simplesmente possuir ativos de criptografia?
A resposta é: não é ilegal.
Atualmente, o nosso país ainda não implementou nenhuma lei, regulamento administrativo ou ordem administrativa diretamente direcionados à posse de ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos regulatórios bem conhecidos (como o "Anúncio 9.4", "Notificação 9.24", etc.), esses documentos têm um nível relativamente baixo e não constituem uma "lei prévia" no sentido penal. Mais importante ainda, esses documentos não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
Então, por que vender ativos de criptografia pode levar ao congelamento de cartões bancários e à aceitação de investigações?
Principais causas de risco
1. A não conformidade dos canais de negociação
Algumas plataformas de negociação de ativos de criptografia podem estar relacionadas a atividades ilícitas a montante (como fraudes telefônicas, jogos de azar online, etc.). Quando os usuários vendem ativos de criptografia através dessas plataformas, os fundos recebidos podem ter origem desconhecida, sendo identificados pelo sistema bancário como "dinheiro sujo" potencial. Assim que o banco suspeitar que a conta recebeu fundos suspeitos, normalmente tomará medidas de congelamento.
2. A tentação de canais de negociação não convencionais
Alguns utilizadores, a fim de obter taxas de câmbio mais favoráveis ou comissões mais baixas, podem optar por colaborar com os chamados "traders de alto nível". Estes traders podem estar envolvidos em negócios de câmbio clandestino, que envolvem transferências de fundos transfronteiriças. No entanto, esta prática pode levar os utilizadores a tornarem-se involuntariamente envolvidos em atividades de branqueamento de capitais.
3. Questões de conformidade relacionadas ao comportamento do usuário
Em casos práticos, descobrimos que alguns usuários, além da negociação de ativos de criptografia, podem ter outras fontes de rendimento difíceis de explicar ou participar em atividades marginalizadas. Esses fatores podem aumentar o risco de investigação das contas e, possivelmente, tornar o processo de descongelamento de fundos mais complexo.
Avaliação de risco legal de "Assistência à investigação"
Em geral, apenas realizar transações de ativos de criptografia não levará diretamente a riscos criminais. No entanto, se o usuário tiver uma relação especial com a origem dos fundos ou tiver conhecimento da natureza inadequada da origem dos fundos, pode enfrentar dois principais riscos criminais:
Ambas as acusações exigem que o agente tenha, subjetivamente, a "consciência" da ilegalidade da origem dos fundos. Portanto, os usuários precisam ter cuidado redobrado para evitar envolver-se em atividades de transação suspeitas.
Estratégia de enfrentamento
Se encontrar-se com o cartão bancário congelado ou solicitado a "ajudar na investigação", recomenda-se tomar as seguintes medidas:
Autoavaliação: revise cuidadosamente seu histórico de negociações e confirme se existem riscos potenciais.
Contactar o banco: entender a razão específica para o congelamento da conta e os contactos das autoridades judiciais relevantes.
Coletar evidências: preparar registros detalhados de fluxo de fundos e registros de transações de ativos de criptografia.
Redigir explicações: Registar detalhadamente as suas atividades de transação de ativos de criptografia e as fontes de financiamento.
Consultoria profissional: Antes de cooperar com a investigação, recomenda-se consultar um advogado especializado e preparar-se adequadamente.
Conclusão
Diante do congelamento de um cartão bancário, é crucial manter a calma. Embora o congelamento não signifique necessariamente envolvimento em um caso criminal, os usuários devem estar preparados psicologicamente, pois, se os fundos realmente forem de origem desconhecida, mesmo que recebidos de boa fé, pode haver o risco de serem recuperados.
Espero que todos os traders de ativos de criptografia possam operar de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários. Neste campo em rápida evolução, é crucial manter-se alerta e consciente da conformidade.