Avec l'évolution continue de la technologie Blockchain et le développement rapide du marché des cryptoactifs, les participants du marché cherchent à attirer davantage de flux de capitaux vers le marché des cryptoactifs. Parallèlement, certains utilisateurs, en plus d'utiliser des plateformes d'échange centralisées traditionnelles, souhaitent également pouvoir effectuer des échanges de fiat en crypto directement par des moyens on-chain. Cependant, les voies d'achat de jetons existantes impliquent généralement des paiements off-chain, des vérifications d'identification fastidieuses et des opérations complexes de cross-chain, ce qui présente encore certaines limitations en termes d'expérience utilisateur, d'efficacité des transactions et de risques de conformité. Pour résoudre ce problème, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap et Uniswap ont collaboré pour construire une solution fermée allant du paiement fiat à la livraison d'actifs on-chain, visant à créer un chemin d'achat de jetons on-chain plus sûr, transparent et pratique.
Rôles et responsabilités
Dans ce nouveau mécanisme d'achat de jetons sur la chaîne, chaque partie prenante a des rôles clairement définis, assumant des responsabilités différentes mais hautement complémentaires, construisant ensemble un cercle technique et de conformité "du paiement fiat à la livraison d'actifs sur la chaîne", garantissant ensemble l'efficacité, la sécurité et la conformité du processus de conversion de fiat en cryptoactifs :
MasterCard : Mastercard, en tant que fournisseur de réseau de paiement leader mondial, propose une passerelle de paiement fiat, prenant en charge les paiements par carte de crédit et de débit. En plus de l'acquisition de fiat, sa vaste base d'utilisateurs et son système de paiement mature permettent aux utilisateurs des canaux financiers traditionnels de participer directement au marché des actifs numériques à travers des scénarios qu'ils connaissent bien.
Shift4 Payments : En tant que leader mondial du traitement des paiements, Shift4 est principalement responsable de la gestion des paiements par carte bancaire pour les utilisateurs dans le cadre de cette collaboration. Grâce à son réseau de paiement mature, Shift4 prend en charge plusieurs méthodes de paiement par carte bancaire en fiat (comme le dollar américain, l'euro, etc.) et garantit que le processus de paiement respecte les exigences réglementaires, offrant aux utilisateurs une entrée stable et en conformité.
ZeroHash : En tant qu'institution de compensation d'actifs numériques réglementée, ZeroHash est responsable de l'échange et du règlement des fonds en fiat en cryptoactifs. Il convertit les fonds en fiat reçus par Shift4 en des jetons équivalents et exécute les mesures de conformité réglementaire nécessaires, telles que la vérification KYC (connaître votre client) et l'examen AML (lutte contre le blanchiment d'argent), pour garantir la conformité du processus de conversion d'actifs.
Chainlink : En tant que réseau d'oracles décentralisé, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel entre la fiat et les cryptoactifs. En agrégeant plusieurs sources de prix fiables, Chainlink assure la transparence des prix au cours du processus d'échange, l'exactitude des données, et évite la manipulation malveillante ou la distorsion des prix.
Swapper Finance : Swapper Finance, en tant que protocole de liquidité cross-chain, est responsable du pontage des cryptoactifs fournis par ZeroHash entre différentes blockchains. Par exemple, si un utilisateur a besoin d'actifs non Ethereum comme le Bitcoin ou Solana, Swapper Finance peut réaliser le transfert et la cartographie des actifs grâce à sa technologie cross-chain efficace.
XSwap : XSwap est une plateforme d'échange décentralisée qui assume les fonctions de fourniture de liquidité et d'appariement des transactions. Dans cette collaboration, XSwap fournit un marché de trading pour les nouveaux actifs crypto importés, permettant aux utilisateurs d'échanger, de fournir de la liquidité ou de participer à d'autres activités DeFi immédiatement.
Uniswap : En tant que plateforme d'échange décentralisée de niveau supérieur, Uniswap assume la tâche ultime de garantir la liquidité des actifs. Grâce à ses pools de liquidité profonds, Uniswap s'assure que les actifs cryptographiques des utilisateurs peuvent être échangés sans couture à l'échelle mondiale, fournissant ainsi un marché de trading fiable pour l'ensemble de l'écosystème.
Modèle de boucle fermée d'achat de jetons natifs en ligne
Du point de vue de l'utilisateur, le processus d'achat de jetons natifs sur la chaîne peut être divisé en plusieurs étapes :
L'utilisateur effectue un paiement en fiat via Shift4 → ZeroHash exécute l'échange d'actifs et l'injection sur la chaîne → Chainlink fournit le prix de change → Swapper Finance effectue le transfert cross-chain → XSwap assure la liquidité initiale → Uniswap finalise l'accès au marché et les transactions libres → Les paiements en cryptoactifs échangés sont envoyés au portefeuille de l'utilisateur.
Paiement en fiat : L'utilisateur commence par utiliser l'interface frontale de la plateforme Swapper pour effectuer un paiement avec une carte de crédit ou de débit MasterCard. Ce processus est assez simple, l'utilisateur n'a qu'à entrer le numéro de la carte et d'autres informations pour initier le paiement. MasterCard et Shift4 Payments interviennent ici, responsables de la réception et du traitement des paiements en fiat de l'utilisateur, garantissant que le processus de paiement est conforme aux lois et à la conformité des réseaux de paiement.
Transmission et traitement des informations de paiement : Lorsque l'utilisateur soumet des informations de paiement, le front-end de la plateforme Swapper transmet ces informations à Shift4 Payments pour traitement. Shift4 effectuera la vérification nécessaire des paiements et collaborera avec ZeroHash pour réaliser l'identification des clients (KYC) et d'autres processus de conformité anti-blanchiment, garantissant ainsi la conformité légale des transactions. ZeroHash fournira également le soutien nécessaire pour les échanges de cryptoactifs et le règlement des actifs par la suite.
Données de taux de change off-chain : À ce moment-là, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel essentielles. Chainlink, en tant qu'oracle décentralisé, garantit que le prix d'échange est précis et transparent en obtenant des données de plusieurs marchés, évitant ainsi la manipulation par un marché unique. À cette étape, les utilisateurs peuvent s'assurer que la fiat qu'ils paient peut être convertie en cryptoactifs à un prix raisonnable.
Échange d'actifs et règlement : Après la confirmation du paiement, ZeroHash convertira la fiat en cryptoactifs et effectuera les opérations de règlement correspondantes. ZeroHash est une institution réglementée qui garantit que toutes les transactions sont conformes aux exigences légales, tout en s'assurant qu'il n'y a aucune erreur dans le processus de conversion de la fiat en cryptoactifs.
Exécution des transactions et livraison des actifs : Enfin, les jetons choisis par l'utilisateur seront échangés via une plateforme d'échange Centralisée (DEX), garantissant la liquidité des actifs. Ici, des plateformes d'échange décentralisées comme Uniswap fournissent les pools de liquidité nécessaires, permettant aux utilisateurs de finaliser rapidement les transactions et de livrer finalement le jeton cible dans le portefeuille de l'utilisateur.
Grâce à ce processus complet en boucle fermée, les utilisateurs bénéficient non seulement d'un échange pratique de fiat en Cryptoactifs, mais assurent également la sécurité et la Conformité des transactions. L'ensemble du processus est basé sur la décentralisation et les contrats intelligents, permettant aux utilisateurs d'acheter rapidement, de manière transparente et à faible coût des actifs cryptographiques cross-chain.
Considérations clés dans le cadre juridique et réglementaire
Conformité des paiements : Shift4 et ZeroHash doivent respecter les réglementations sur les licences de paiement dans chaque juridiction, en particulier lors du traitement des devises fiat telles que le dollar américain et l'euro, et doivent appliquer le cadre de conformité des paiements en fonction de la région, tel que les exigences d'enregistrement MSB ou les exigences de conformité PSD2.
Vérification d'identité et lutte contre le blanchiment d'argent : Les utilisateurs doivent compléter le processus KYC lors de la phase de paiement. ZeroHash peut, grâce à sa licence réglementaire, se connecter aux prestataires de services KYC et effectuer une vérification AML. Ce mécanisme effectue la vérification off-chain et marque les résultats de la vérification on-chain, tout en garantissant la protection de la vie privée et la conformité à la divulgation.
Conformité fiscale et divulgation d'informations : Dans des juridictions telles que les États-Unis et l'Union Européenne, le trading d'actifs numériques peut impliquer des impôts sur les gains en capital. ZeroHash et Swapper devraient collaborer pour générer des rapports de transaction, à des fins de vérification par les utilisateurs ou les autorités fiscales. En même temps, les données de taux de change fournies par Chainlink peuvent servir de source standard pour évaluer la base fiscale.
Cross-chain et sécurité des actifs : Swapper Finance doit mettre en œuvre des audits stricts, des mécanismes de signature et des modèles de gestion des risques lors des transferts d'actifs cross-chain, afin de prévenir les vulnérabilités des contrats et les pertes d'actifs. Parallèlement, il est nécessaire de se connecter à des protocoles d'assurance ou à des mécanismes de garantie on-chain pour renforcer la confiance des utilisateurs.
Transparence des données et protection des utilisateurs : En plus de Chainlink fournissant un support de données en tant qu'oracle, XSwap, Uniswap et d'autres utilisent un mécanisme public off-chain, Chainlink, les utilisateurs peuvent vérifier les enregistrements de transactions, les informations de tarification et les flux d'actifs via un explorateur de blocs, réduisant au maximum l'asymétrie d'information.
Signification et perspectives de l'industrie
Cette coopération implique la collaboration intersectorielle de plusieurs géants de l'industrie, avec pour objectif final de réaliser l'interconnexion entre les systèmes de paiement traditionnels et l'écosystème financier décentralisé. Chainlink et Mastercard dirigent ce canal d'achat de jetons off-chain destiné aux utilisateurs, qui n'est pas seulement une percée technique, mais aussi une innovation dans le modèle commercial. Ce système fermé améliore non seulement l'efficacité des transactions, mais apporte également des impacts profonds à l'ensemble de l'industrie.
Fusion de la finance traditionnelle et de l'écosystème Blockchain
Cette méthode de coopération est une intégration profonde entre le système financier traditionnel et la technologie Blockchain, en particulier à l'intersection des paiements numériques et des Cryptoactifs. La large base d'utilisateurs de Mastercard et son système de paiement mature permettent une diffusion plus rapide des Cryptoactifs vers les utilisateurs traditionnels. Cette coopération intersectorielle offre aux utilisateurs de la finance traditionnelle un point d'accès pratique, leur permettant d'acheter des actifs numériques par le biais de cartes bancaires, sans avoir besoin de dépendre de plateformes d'échange ou de portefeuilles traditionnels, donnant ainsi à un plus grand nombre de personnes la possibilité d'entrer sur le marché des cryptomonnaies.
Optimisation de l'expérience utilisateur
Ce processus de boucle fermée pour l'achat de jetons natifs sur la blockchain permet aux utilisateurs de ne pas avoir à gérer des opérations complexes de portefeuille de chiffrement ou des processus fastidieux sur une plateforme d'échange centralisée lors du paiement. En s'intégrant aux infrastructures financières existantes, les utilisateurs peuvent effectuer des paiements avec des cartes de crédit et de débit familières, bénéficiant ainsi d'une expérience de transfert d'actifs rapide et peu coûteuse grâce à la technologie blockchain.
Technologie et conformité vont de pair
Dans le processus de paiement transfrontalier et d'échange de fiat, ZeroHash fournit aux utilisateurs des services de règlement et de conservation conformes à la réglementation grâce à une architecture de conformité, ce qui garantit que ce processus respecte les exigences réglementaires et assure que les Cryptoactifs ne sont pas entravés au niveau de l'échange en raison de problèmes réglementaires.
Cela est particulièrement important pour les utilisateurs de la finance traditionnelle, car ils ont souvent des doutes sur la conformité et la transparence du marché des cryptoactifs. La participation de ZeroHash non seulement fournit une garantie de conformité pour cette collaboration, mais offre également aux régulateurs du monde entier un cadre approprié et contrôlé. Ce cadre peut aider les institutions financières à attirer davantage d'utilisateurs traditionnels vers le marché des cryptoactifs tout en respectant les lois de chaque pays.
Protection de la vie privée des utilisateurs et transparence des données
La protection de la vie privée et la transparence des données sont deux aspects cruciaux des transactions financières. Bien que les systèmes financiers traditionnels aient des règlements stricts en matière de protection de la vie privée, dans les transactions de cryptoactifs, la transparence des données et le droit à la vie privée des utilisateurs se trouvent souvent dans un état d'équilibre.
XSwap, en tant que représentant des plateformes décentralisées, collabore avec des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap, apportant sa forte liquidité de marché et sa profondeur de transaction dans le processus d'achat de jetons en chaîne. Contrairement aux plateformes d'échange centralisées traditionnelles, les plateformes d'échange décentralisées ne dépendent pas d'entités centrales, mais exécutent automatiquement les transactions par le biais de contrats intelligents. Cette caractéristique décentralisée peut considérablement améliorer la transparence, la sécurité et la résistance à la censure des transactions.
Chainlink, en tant que plateforme d'oracle décentralisée, a évité les risques de manipulation potentiels liés à une source de données unique grâce à son réseau de transmission de données décentralisé dans le cadre de cette collaboration, garantissant l'équité des données de taux de change et des données de transaction, tout en fournissant aux organismes de réglementation des capacités efficaces de suivi et d'audit des données.
Innovation en matière de liquidité cross-chain
L'intégration de XSwap et Uniswap assure aux utilisateurs qu'après avoir effectué un paiement en fiat, ils peuvent échanger instantanément des cryptoactifs sur un marché décentralisé. Lorsqu'il y a des fluctuations importantes des prix du marché, la plateforme d'échange décentralisée peut également aider les utilisateurs à obtenir des prix plus compétitifs et une expérience de trading plus fluide grâce à des algorithmes optimisés et des pools de liquidités. Avec la maturation continue de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), ces plateformes optimisent également leurs mécanismes de trading pour améliorer l'expérience globale des utilisateurs et la sécurité des fonds.
Compétitivité du marché et perspectives de l'industrie
Actuellement, plusieurs projets Blockchain et plateformes de paiement à l'échelle mondiale tentent de construire des écosystèmes fermés similaires, et la collaboration entre Chainlink et Mastercard leur fournira une pression concurrentielle forte. Grâce à son assurance de conformité robuste et à son soutien technologique innovant, ce modèle offre non seulement aux utilisateurs un canal d'achat d'actifs pratique, mais il jette également les bases de la mainstreamisation de l'ensemble du marché des Cryptoactifs. Avec l'amélioration continue du cadre réglementaire mondial des Cryptoactifs, la promotion de ce modèle sera plus fluide et aura des perspectives d'application larges.
La collaboration entre Chainlink et Mastercard offre une nouvelle perspective pour l'entrée des fiat sur le marché des Cryptoactifs, et crée un cycle complet allant du paiement en fiat à l'utilisation des actifs on-chain pour les futures applications DeFi. En même temps, en combinant des mécanismes émergents tels que la vérification d'identité décentralisée (DID) et les systèmes de réputation on-chain, l'expérience et la confiance des utilisateurs tout au long du processus vont continuer à s'améliorer. Cette collaboration offre également d'énormes opportunités pour les marchés émergents, où les limitations du système financier traditionnel sont particulièrement évidentes dans de nombreux pays en développement et sous-développés, comme les frais élevés de paiement transfrontalier, la couverture insuffisante des services bancaires et les problèmes d'exclusion financière. En introduisant des systèmes financiers décentralisés, les utilisateurs de ces régions peuvent accéder plus facilement au marché des Cryptoactifs et bénéficier de services de paiement et de transaction d'actifs à faible coût et efficaces.
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Interprétation de la collaboration récente entre Chainlink et Mastercard : solution de boucle fermée pour l'achat de jetons natifs off-chain avec fiat
Avec l'évolution continue de la technologie Blockchain et le développement rapide du marché des cryptoactifs, les participants du marché cherchent à attirer davantage de flux de capitaux vers le marché des cryptoactifs. Parallèlement, certains utilisateurs, en plus d'utiliser des plateformes d'échange centralisées traditionnelles, souhaitent également pouvoir effectuer des échanges de fiat en crypto directement par des moyens on-chain. Cependant, les voies d'achat de jetons existantes impliquent généralement des paiements off-chain, des vérifications d'identification fastidieuses et des opérations complexes de cross-chain, ce qui présente encore certaines limitations en termes d'expérience utilisateur, d'efficacité des transactions et de risques de conformité. Pour résoudre ce problème, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap et Uniswap ont collaboré pour construire une solution fermée allant du paiement fiat à la livraison d'actifs on-chain, visant à créer un chemin d'achat de jetons on-chain plus sûr, transparent et pratique.
Rôles et responsabilités
Dans ce nouveau mécanisme d'achat de jetons sur la chaîne, chaque partie prenante a des rôles clairement définis, assumant des responsabilités différentes mais hautement complémentaires, construisant ensemble un cercle technique et de conformité "du paiement fiat à la livraison d'actifs sur la chaîne", garantissant ensemble l'efficacité, la sécurité et la conformité du processus de conversion de fiat en cryptoactifs :
MasterCard : Mastercard, en tant que fournisseur de réseau de paiement leader mondial, propose une passerelle de paiement fiat, prenant en charge les paiements par carte de crédit et de débit. En plus de l'acquisition de fiat, sa vaste base d'utilisateurs et son système de paiement mature permettent aux utilisateurs des canaux financiers traditionnels de participer directement au marché des actifs numériques à travers des scénarios qu'ils connaissent bien.
Shift4 Payments : En tant que leader mondial du traitement des paiements, Shift4 est principalement responsable de la gestion des paiements par carte bancaire pour les utilisateurs dans le cadre de cette collaboration. Grâce à son réseau de paiement mature, Shift4 prend en charge plusieurs méthodes de paiement par carte bancaire en fiat (comme le dollar américain, l'euro, etc.) et garantit que le processus de paiement respecte les exigences réglementaires, offrant aux utilisateurs une entrée stable et en conformité.
ZeroHash : En tant qu'institution de compensation d'actifs numériques réglementée, ZeroHash est responsable de l'échange et du règlement des fonds en fiat en cryptoactifs. Il convertit les fonds en fiat reçus par Shift4 en des jetons équivalents et exécute les mesures de conformité réglementaire nécessaires, telles que la vérification KYC (connaître votre client) et l'examen AML (lutte contre le blanchiment d'argent), pour garantir la conformité du processus de conversion d'actifs.
Chainlink : En tant que réseau d'oracles décentralisé, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel entre la fiat et les cryptoactifs. En agrégeant plusieurs sources de prix fiables, Chainlink assure la transparence des prix au cours du processus d'échange, l'exactitude des données, et évite la manipulation malveillante ou la distorsion des prix.
Swapper Finance : Swapper Finance, en tant que protocole de liquidité cross-chain, est responsable du pontage des cryptoactifs fournis par ZeroHash entre différentes blockchains. Par exemple, si un utilisateur a besoin d'actifs non Ethereum comme le Bitcoin ou Solana, Swapper Finance peut réaliser le transfert et la cartographie des actifs grâce à sa technologie cross-chain efficace.
XSwap : XSwap est une plateforme d'échange décentralisée qui assume les fonctions de fourniture de liquidité et d'appariement des transactions. Dans cette collaboration, XSwap fournit un marché de trading pour les nouveaux actifs crypto importés, permettant aux utilisateurs d'échanger, de fournir de la liquidité ou de participer à d'autres activités DeFi immédiatement.
Uniswap : En tant que plateforme d'échange décentralisée de niveau supérieur, Uniswap assume la tâche ultime de garantir la liquidité des actifs. Grâce à ses pools de liquidité profonds, Uniswap s'assure que les actifs cryptographiques des utilisateurs peuvent être échangés sans couture à l'échelle mondiale, fournissant ainsi un marché de trading fiable pour l'ensemble de l'écosystème.
Modèle de boucle fermée d'achat de jetons natifs en ligne
Du point de vue de l'utilisateur, le processus d'achat de jetons natifs sur la chaîne peut être divisé en plusieurs étapes :
L'utilisateur effectue un paiement en fiat via Shift4 → ZeroHash exécute l'échange d'actifs et l'injection sur la chaîne → Chainlink fournit le prix de change → Swapper Finance effectue le transfert cross-chain → XSwap assure la liquidité initiale → Uniswap finalise l'accès au marché et les transactions libres → Les paiements en cryptoactifs échangés sont envoyés au portefeuille de l'utilisateur.
Paiement en fiat : L'utilisateur commence par utiliser l'interface frontale de la plateforme Swapper pour effectuer un paiement avec une carte de crédit ou de débit MasterCard. Ce processus est assez simple, l'utilisateur n'a qu'à entrer le numéro de la carte et d'autres informations pour initier le paiement. MasterCard et Shift4 Payments interviennent ici, responsables de la réception et du traitement des paiements en fiat de l'utilisateur, garantissant que le processus de paiement est conforme aux lois et à la conformité des réseaux de paiement.
Transmission et traitement des informations de paiement : Lorsque l'utilisateur soumet des informations de paiement, le front-end de la plateforme Swapper transmet ces informations à Shift4 Payments pour traitement. Shift4 effectuera la vérification nécessaire des paiements et collaborera avec ZeroHash pour réaliser l'identification des clients (KYC) et d'autres processus de conformité anti-blanchiment, garantissant ainsi la conformité légale des transactions. ZeroHash fournira également le soutien nécessaire pour les échanges de cryptoactifs et le règlement des actifs par la suite.
Données de taux de change off-chain : À ce moment-là, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel essentielles. Chainlink, en tant qu'oracle décentralisé, garantit que le prix d'échange est précis et transparent en obtenant des données de plusieurs marchés, évitant ainsi la manipulation par un marché unique. À cette étape, les utilisateurs peuvent s'assurer que la fiat qu'ils paient peut être convertie en cryptoactifs à un prix raisonnable.
Échange d'actifs et règlement : Après la confirmation du paiement, ZeroHash convertira la fiat en cryptoactifs et effectuera les opérations de règlement correspondantes. ZeroHash est une institution réglementée qui garantit que toutes les transactions sont conformes aux exigences légales, tout en s'assurant qu'il n'y a aucune erreur dans le processus de conversion de la fiat en cryptoactifs.
Exécution des transactions et livraison des actifs : Enfin, les jetons choisis par l'utilisateur seront échangés via une plateforme d'échange Centralisée (DEX), garantissant la liquidité des actifs. Ici, des plateformes d'échange décentralisées comme Uniswap fournissent les pools de liquidité nécessaires, permettant aux utilisateurs de finaliser rapidement les transactions et de livrer finalement le jeton cible dans le portefeuille de l'utilisateur.
Grâce à ce processus complet en boucle fermée, les utilisateurs bénéficient non seulement d'un échange pratique de fiat en Cryptoactifs, mais assurent également la sécurité et la Conformité des transactions. L'ensemble du processus est basé sur la décentralisation et les contrats intelligents, permettant aux utilisateurs d'acheter rapidement, de manière transparente et à faible coût des actifs cryptographiques cross-chain.
Considérations clés dans le cadre juridique et réglementaire
Conformité des paiements : Shift4 et ZeroHash doivent respecter les réglementations sur les licences de paiement dans chaque juridiction, en particulier lors du traitement des devises fiat telles que le dollar américain et l'euro, et doivent appliquer le cadre de conformité des paiements en fonction de la région, tel que les exigences d'enregistrement MSB ou les exigences de conformité PSD2.
Vérification d'identité et lutte contre le blanchiment d'argent : Les utilisateurs doivent compléter le processus KYC lors de la phase de paiement. ZeroHash peut, grâce à sa licence réglementaire, se connecter aux prestataires de services KYC et effectuer une vérification AML. Ce mécanisme effectue la vérification off-chain et marque les résultats de la vérification on-chain, tout en garantissant la protection de la vie privée et la conformité à la divulgation.
Conformité fiscale et divulgation d'informations : Dans des juridictions telles que les États-Unis et l'Union Européenne, le trading d'actifs numériques peut impliquer des impôts sur les gains en capital. ZeroHash et Swapper devraient collaborer pour générer des rapports de transaction, à des fins de vérification par les utilisateurs ou les autorités fiscales. En même temps, les données de taux de change fournies par Chainlink peuvent servir de source standard pour évaluer la base fiscale.
Cross-chain et sécurité des actifs : Swapper Finance doit mettre en œuvre des audits stricts, des mécanismes de signature et des modèles de gestion des risques lors des transferts d'actifs cross-chain, afin de prévenir les vulnérabilités des contrats et les pertes d'actifs. Parallèlement, il est nécessaire de se connecter à des protocoles d'assurance ou à des mécanismes de garantie on-chain pour renforcer la confiance des utilisateurs.
Transparence des données et protection des utilisateurs : En plus de Chainlink fournissant un support de données en tant qu'oracle, XSwap, Uniswap et d'autres utilisent un mécanisme public off-chain, Chainlink, les utilisateurs peuvent vérifier les enregistrements de transactions, les informations de tarification et les flux d'actifs via un explorateur de blocs, réduisant au maximum l'asymétrie d'information.
Signification et perspectives de l'industrie
Cette coopération implique la collaboration intersectorielle de plusieurs géants de l'industrie, avec pour objectif final de réaliser l'interconnexion entre les systèmes de paiement traditionnels et l'écosystème financier décentralisé. Chainlink et Mastercard dirigent ce canal d'achat de jetons off-chain destiné aux utilisateurs, qui n'est pas seulement une percée technique, mais aussi une innovation dans le modèle commercial. Ce système fermé améliore non seulement l'efficacité des transactions, mais apporte également des impacts profonds à l'ensemble de l'industrie.
Cette méthode de coopération est une intégration profonde entre le système financier traditionnel et la technologie Blockchain, en particulier à l'intersection des paiements numériques et des Cryptoactifs. La large base d'utilisateurs de Mastercard et son système de paiement mature permettent une diffusion plus rapide des Cryptoactifs vers les utilisateurs traditionnels. Cette coopération intersectorielle offre aux utilisateurs de la finance traditionnelle un point d'accès pratique, leur permettant d'acheter des actifs numériques par le biais de cartes bancaires, sans avoir besoin de dépendre de plateformes d'échange ou de portefeuilles traditionnels, donnant ainsi à un plus grand nombre de personnes la possibilité d'entrer sur le marché des cryptomonnaies.
Ce processus de boucle fermée pour l'achat de jetons natifs sur la blockchain permet aux utilisateurs de ne pas avoir à gérer des opérations complexes de portefeuille de chiffrement ou des processus fastidieux sur une plateforme d'échange centralisée lors du paiement. En s'intégrant aux infrastructures financières existantes, les utilisateurs peuvent effectuer des paiements avec des cartes de crédit et de débit familières, bénéficiant ainsi d'une expérience de transfert d'actifs rapide et peu coûteuse grâce à la technologie blockchain.
Dans le processus de paiement transfrontalier et d'échange de fiat, ZeroHash fournit aux utilisateurs des services de règlement et de conservation conformes à la réglementation grâce à une architecture de conformité, ce qui garantit que ce processus respecte les exigences réglementaires et assure que les Cryptoactifs ne sont pas entravés au niveau de l'échange en raison de problèmes réglementaires.
Cela est particulièrement important pour les utilisateurs de la finance traditionnelle, car ils ont souvent des doutes sur la conformité et la transparence du marché des cryptoactifs. La participation de ZeroHash non seulement fournit une garantie de conformité pour cette collaboration, mais offre également aux régulateurs du monde entier un cadre approprié et contrôlé. Ce cadre peut aider les institutions financières à attirer davantage d'utilisateurs traditionnels vers le marché des cryptoactifs tout en respectant les lois de chaque pays.
La protection de la vie privée et la transparence des données sont deux aspects cruciaux des transactions financières. Bien que les systèmes financiers traditionnels aient des règlements stricts en matière de protection de la vie privée, dans les transactions de cryptoactifs, la transparence des données et le droit à la vie privée des utilisateurs se trouvent souvent dans un état d'équilibre.
XSwap, en tant que représentant des plateformes décentralisées, collabore avec des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap, apportant sa forte liquidité de marché et sa profondeur de transaction dans le processus d'achat de jetons en chaîne. Contrairement aux plateformes d'échange centralisées traditionnelles, les plateformes d'échange décentralisées ne dépendent pas d'entités centrales, mais exécutent automatiquement les transactions par le biais de contrats intelligents. Cette caractéristique décentralisée peut considérablement améliorer la transparence, la sécurité et la résistance à la censure des transactions.
Chainlink, en tant que plateforme d'oracle décentralisée, a évité les risques de manipulation potentiels liés à une source de données unique grâce à son réseau de transmission de données décentralisé dans le cadre de cette collaboration, garantissant l'équité des données de taux de change et des données de transaction, tout en fournissant aux organismes de réglementation des capacités efficaces de suivi et d'audit des données.
L'intégration de XSwap et Uniswap assure aux utilisateurs qu'après avoir effectué un paiement en fiat, ils peuvent échanger instantanément des cryptoactifs sur un marché décentralisé. Lorsqu'il y a des fluctuations importantes des prix du marché, la plateforme d'échange décentralisée peut également aider les utilisateurs à obtenir des prix plus compétitifs et une expérience de trading plus fluide grâce à des algorithmes optimisés et des pools de liquidités. Avec la maturation continue de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), ces plateformes optimisent également leurs mécanismes de trading pour améliorer l'expérience globale des utilisateurs et la sécurité des fonds.
Actuellement, plusieurs projets Blockchain et plateformes de paiement à l'échelle mondiale tentent de construire des écosystèmes fermés similaires, et la collaboration entre Chainlink et Mastercard leur fournira une pression concurrentielle forte. Grâce à son assurance de conformité robuste et à son soutien technologique innovant, ce modèle offre non seulement aux utilisateurs un canal d'achat d'actifs pratique, mais il jette également les bases de la mainstreamisation de l'ensemble du marché des Cryptoactifs. Avec l'amélioration continue du cadre réglementaire mondial des Cryptoactifs, la promotion de ce modèle sera plus fluide et aura des perspectives d'application larges.
La collaboration entre Chainlink et Mastercard offre une nouvelle perspective pour l'entrée des fiat sur le marché des Cryptoactifs, et crée un cycle complet allant du paiement en fiat à l'utilisation des actifs on-chain pour les futures applications DeFi. En même temps, en combinant des mécanismes émergents tels que la vérification d'identité décentralisée (DID) et les systèmes de réputation on-chain, l'expérience et la confiance des utilisateurs tout au long du processus vont continuer à s'améliorer. Cette collaboration offre également d'énormes opportunités pour les marchés émergents, où les limitations du système financier traditionnel sont particulièrement évidentes dans de nombreux pays en développement et sous-développés, comme les frais élevés de paiement transfrontalier, la couverture insuffisante des services bancaires et les problèmes d'exclusion financière. En introduisant des systèmes financiers décentralisés, les utilisateurs de ces régions peuvent accéder plus facilement au marché des Cryptoactifs et bénéficier de services de paiement et de transaction d'actifs à faible coût et efficaces.